陕西信合“一刀切”暂停用户银行卡 想解除必须回开户行

陕西银保监局回复：收到贵单位《西部网网上舆情调查函》（网调字[2024]第04121号），经调查现就有关情况回复如下。

经调查，2024年3月31日汉中农商行反欺诈系统提示该客户存在高风险地区登录且非常用设备登录等异常情况，为预防客户异地登录遭受诈骗，保护客户资金安全，汉中农商行工作人员第一时间主动联系客户，核查相关交易是否为客户本人操作。在客户电话关机，多次联系无果后，汉中农商行根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》《打击治理跨境赌博金融监管工作组关于印发<涉毒涉诈可疑资金特征及账户线索核查要点>的通知》等相关法律法规规定，于2024年4月1日对该客户非柜面业务采取临时管控。

4月23日，经汉中市公安局汉台分局协查反馈，暂未发现该客户存在任何反诈风险，汉中农商行立即对该客户非柜面业务限制措施予以解除，并将相关情况第一时间电话告知该客户。