陕西信合银行Ⅱ类电子账户提示无法使用 余额无法返还

用户_c1jc 点击数：

2023年开通了一个Ⅱ类电子账户，不经常使用，也就是参加活动偶尔使用一下，可以说可有可无的那种，也一直正常，但这个月登陆了一下，充值了一点钱准备参加银行的活动，好家伙，还没参加呢，第二天居然登陆不了了，提示要我去陕西开户地？我广东网上开的电子账户，叫我跑陕西去？？我第一时间找了手机银行客服，她叫我去找电话客服，我找电话客服，她叫我找开户行（陕西宝鸡金台农村商业银行股份有限公司团结支行），我找开户行人员，人家也是一头雾水，最后她也是反馈上去，没下文。第一次遇见这种情况的。真无语！解决不了你把几十元余额退回来还我也行啊。希望相关部门关注处理

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单位：陕西省银监局
标题：陕西信合银行Ⅱ类电子账户提示无法使用 管控已解除

陕西金融监管局回复：经调查，2023年2月7日，网友“用户_cljc”使用手机自行注册了金台农商行手机银行，并通过手机银行开立二类账户。2024年8月7日，该客户被陕西省联社实时反欺诈平台监测到“在高风险地区登录，请核查是否为客户本人操作、实际交易用途及场景”，金台农商行遂对客户信息及账户交易情况进行核实，发现该客户二类账户共发生23笔交易，多为当天进账当天分批转出，符合疑似洗钱的集中转入分散转出的特点。金台农商行工作人员尝试通过客户注册手机号联系客户，但客户手机一直处于关机状态，该行遂在实时反欺诈平台中将该账户临时挂起（暂停非柜面交易）。

2024年8月11日，该账户因在高风险地区登录，再次被陕西省联社实时反欺诈平台监测预警，金台农商行工作人员再次尝试联系客户，客户手机依然关机。8月15日，客户向陕西省联社客服中心打电话投诉，金台农商行接到投诉后回复客户称因客户交易异常，解除账户管控需进一步核实客户身份信息。8月20日，客户在西部网《民生热线》栏目进行申诉。

2024年8月24日，金台农商行与该客户取得联系，向客户解释了账户挂起原因，并与客户协商一致确定了处理措施，即首先核实确认客户信息，而后解除账户管控。待账户管控解除后，将客户账户中余额35.22元原路退回客户。经了解，上述账户余额已于2024年8月30日完成退还，客户收到退款并对处理措施表示认同。